Propywise, merek di bawah Merga Trading Limited (No. Registrasi 120814), berkomitmen untuk menerapkan standar tertinggi dalam pencegahan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran sanksi. Kepatuhan ketat terhadap semua undang-undang dan peraturan yang berlaku adalah fundamental untuk menjaga reputasi Propywise dan memastikan kepercayaan publik terhadap platform trading kami.
‍
Kebijakan AML kami menguraikan langkah-langkah yang kami ambil untuk memerangi pencucian uang, termasuk langkah-langkah yang kami ikuti untuk mematuhi kerangka kerja peraturan yang mengatur bisnis dan profesi non-keuangan yang ditetapkan secara global (DNFBP). Kebijakan ini berlaku untuk semua entitas di bawah Propywise dan memastikan bahwa operasi kami mematuhi standar integritas dan legalitas tertinggi.
‍
Tujuan Kebijakan
‍
– Menetapkan kebijakan yang jelas untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran sanksi.
– Menentukan tanggung jawab kepatuhan untuk semua karyawan Propywise.
– Memberikan panduan kepada karyawan agar aktivitas bisnis mematuhi persyaratan hukum.
– Membangun budaya kepatuhan hukum dan manajemen risiko di seluruh perusahaan.

Definisi Pencucian Uang
‍‍
Seperti yang diuraikan dalam Pasal 2 Undang-Undang Anti-Pencucian Uang (AML), pencucian uang merujuk pada terlibat secara sadar dalam aktivitas berikut menggunakan hasil dari tindakan kriminal:
‍
– Mentransfer atau memindahkan dana untuk menyamarkan sumbernya.
– Menyembunyikan sifat atau asal-usul sebenarnya dari hasil tersebut.
– Memperoleh, memiliki, atau menggunakan dana yang berasal dari aktivitas kriminal.
– Membantu pihak yang terlibat dalam tindakan kriminal untuk menghindari hukuman.
‍
Pencucian uang selalu bersifat disengaja, dan kegagalan untuk melaporkan aktivitas mencurigakan dapat mengakibatkan tanggung jawab pidana sesuai dengan hukum yang berlaku pada Merga Trading Limited.
‍
Hukum dan Peraturan yang Relevan
‍‍
Sebagai Merga Trading Limited beroperasi di bawah yurisdiksi Kepulauan Marshall, kami mematuhi Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Kepulauan Marshall dan peraturan global terkait lainnya. Selain itu, kami secara sukarela mematuhi pedoman Financial Action Task Force (FATF) dan standar internasional lainnya yang mengatur kepatuhan AML, termasuk namun tidak terbatas pada:
‍
– Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Kepulauan Marshall (2000) dan amandemen terkait.
– Rekomendasi Financial Action Task Force (FATF) tentang AML/CFT.
– Konvensi internasional tentang penanggulangan pendanaan terorisme dan kepatuhan terhadap sanksi.
‍
Program AML kami mengikuti pendekatan berbasis risiko yang memastikan onboarding pelanggan, pemantauan transaksi, dan penilaian kepatuhan sejalan dengan praktik terbaik global.
‍
Kekuasaan Penyelidikan dan Penegakan Hukum Pidana
‍‍
Pelaporan aktivitas mencurigakan diatur oleh Financial Intelligence Unit (FIU) dari Kepulauan Marshall, yang memiliki kewenangan untuk menyelidiki kejahatan keuangan. Setiap proses hukum terkait pelanggaran ini ditangani oleh pengadilan pidana lokal.
‍
Sistem Pemantauan Transaksi
‍
Propywise telah menerapkan sistem pemantauan transaksi yang dirancang untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan atau tidak biasa. Laporan transaksi harian saat ini ditinjau secara manual, dan kami berencana untuk memperkenalkan sistem pemantauan transaksi otomatis untuk meningkatkan efisiensi. Pemantauan transaksi kami mencakup penggunaan layanan verifikasi identitas untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan AML.
‍
Deteksi Transaksi Mencurigakan
‍‍
Propywise beroperasi di bawah model business-to-consumer (B2C), di mana transaksi biasanya berkisar antara $9 hingga $999. Setiap transaksi melewati proses persetujuan manual untuk memastikan kepatuhan dan mendeteksi aktivitas yang mencurigakan. Kami memeriksa secara ketat semua transaksi untuk memastikan kepatuhan dengan standar internasional dan hukum setempat yang berlaku.
‍
Pelaporan Transaksi Mencurigakan
‍
Propywise memenuhi kewajiban untuk melaporkan transaksi mencurigakan kepada otoritas terkait, dalam hal ini adalah Financial Intelligence Unit (FIU) dari Kepulauan Marshall. Transaksi dilaporkan melalui saluran aman yang ditetapkan, dan semua dokumentasi terkait laporan ini disimpan minimal selama lima tahun, sebagaimana diharuskan oleh hukum yang berlaku.
‍
Penilaian Risiko dan Kepatuhan
‍
Propywise menerapkan proses manajemen risiko yang komprehensif, di mana profil pelanggan dinilai secara rinci berdasarkan faktor risiko. Evaluasi peringkat risiko pelanggan memungkinkan kami untuk mengambil langkah-langkah yang diperlukan dalam memitigasi risiko AML/CFT yang mungkin timbul.
‍
Sanksi dan Resolusi
‍
Dalam kasus ketidakpatuhan terhadap peraturan AML, hukum Kepulauan Marshall memungkinkan penerapan sanksi administratif, termasuk:
‍
– Denda uang.
– Penangguhan aktivitas bisnis.
– Hukuman penjara bagi individu yang bertanggung jawab.
– Akuntabilitas anggota dewan atau manajemen.
‍
Hukuman atas pencucian uang dapat mengakibatkan denda keuangan yang signifikan dan hukuman penjara, sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Kepulauan Marshall dan standar internasional terkait.
‍
Pelatihan Karyawan
‍‍
Semua karyawan Propywise diwajibkan untuk menjalani pelatihan AML/CFT tahunan untuk tetap memperbarui persyaratan peraturan dan praktik terbaik terbaru. Pelatihan mencakup:
‍
– Cara mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan.
– Contoh risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang spesifik pada produk dan layanan kami.
– Kebijakan internal untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
‍
Propywise menjaga dokumentasi lengkap dari semua sesi pelatihan, memastikan kepatuhan terhadap peraturan AML/CFT baru dan pembaruan kebijakan internal.
‍
Tim Kepatuhan yang Ditunjuk
‍‍
Propywise telah menunjuk Petugas Kepatuhan yang Ditunjuk untuk mengawasi pelaksanaan program AML/CFT kami. Tim kepatuhan bertanggung jawab untuk melakukan audit rutin dan memastikan bahwa semua operasi mematuhi standar peraturan global. Tim ini bekerja sama dengan manajemen risiko untuk memastikan pengawasan yang komprehensif atas semua masalah kepatuhan.
‍
Komitmen Propywise
‍‍
Sebagai bagian dari Merga Trading Limited, Propywise berkomitmen untuk mempertahankan standar tertinggi dalam hal kepatuhan, transparansi, dan etika dalam pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. Dengan mematuhi hukum Kepulauan Marshall dan peraturan AML internasional, kami bertujuan untuk menyediakan lingkungan trading yang aman, patuh, dan transparan bagi semua pengguna kami.
‍
Untuk pertanyaan terkait kepatuhan AML atau kebutuhan pelaporan, hubungi kami di support@propywise.com.