Propywise, una marca bajo Merga Trading Limited (Registro No. 120814), está comprometida con mantener los más altos estándares en la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones. El cumplimiento estricto de todas las leyes y regulaciones aplicables es fundamental para preservar la reputación de Propywise y asegurar la confianza pública en nuestra plataforma de trading propietaria.

Nuestra política AML describe los pasos que tomamos para combatir el lavado de activos, incluyendo las medidas que seguimos para cumplir con el marco regulatorio que gobierna las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) a nivel global. Esta política aplica a todas las entidades bajo Propywise y asegura que nuestras operaciones mantengan los más altos estándares de integridad y legalidad.

Objetivos de la Política
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- Establecer políticas claras para prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.
- Definir las responsabilidades de cumplimiento para todos los empleados de Propywise.
- Brindar orientación a los empleados para asegurar que las actividades comerciales cumplan con los requisitos legales.
- Fomentar una cultura empresarial de cumplimiento legal y gestión de riesgos.

Definición de Lavado de Activos
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Según lo establecido en el Artículo 2 de la Ley Anti-Lavado de Activos (ALA), el lavado de activos se refiere a participar conscientemente en las siguientes actividades utilizando ganancias de un acto criminal:

- Transferir o mover fondos para ocultar su origen.
- Ocultar la verdadera naturaleza u origen de las ganancias.
- Adquirir, poseer o usar fondos derivados de actividades criminales.
- Ayudar a aquellos involucrados en actos criminales a evadir el castigo.

El lavado de activos es siempre intencional, y el no reportar actividades sospechosas puede resultar en responsabilidad penal bajo las leyes aplicables a Merga Trading Limited.
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Leyes y Regulaciones Relevantes
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Como Merga Trading Limited opera bajo la jurisdicción de las Islas Marshall, cumplimos con la Ley Anti-Lavado de Activos de las Islas Marshall y otras regulaciones globales relevantes. Adicionalmente, nos adherimos voluntariamente a las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otros estándares internacionales que gobiernan el cumplimiento AML, los cuales incluyen, pero no se limitan a:
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- Ley Anti-Lavado de Activos de las Islas Marshall (2000) y sus enmiendas relevantes.
- Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre ALA/CFT.
- Convenciones internacionales sobre el combate al financiamiento del terrorismo y cumplimiento de sanciones.

Nuestro programa AML sigue un enfoque basado en riesgos que asegura que el onboarding de clientes, el monitoreo de transacciones y las evaluaciones de cumplimiento se alineen con las mejores prácticas globales.
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Poderes de Investigación y Aplicación Penal
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El reporte de actividades sospechosas está gobernado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de las Islas Marshall, que tiene la autoridad para investigar delitos financieros. Cualquier procedimiento legal relacionado con estos delitos es manejado por los tribunales penales locales.

Sistema de Monitoreo de Transacciones
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Propywise ha implementado un sistema de monitoreo de transacciones diseñado para identificar transacciones inusuales o sospechosas. Los reportes de transacciones diarias son actualmente revisados manualmente, y planeamos introducir un sistema automatizado de monitoreo de transacciones para mejorar la eficiencia. Nuestro monitoreo de transacciones incluye el uso de servicios de verificación de identidad para asegurar el cumplimiento con las regulaciones AML.

Detección de Transacciones Sospechosas
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Propywise opera bajo un modelo business-to-consumer (B2C), donde las transacciones típicamente varían entre $9 y $999. Cada transacción pasa por un proceso de aprobación manual para asegurar la debida diligencia y detectar potencial lavado de activos o actividades sospechosas. Examinamos cuidadosamente todas las transacciones para mantener el cumplimiento con los estándares internacionales y las leyes locales relevantes.

Reporte de Transacciones Sospechosas
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Propywise cumple con su obligación de reportar transacciones sospechosas a las autoridades apropiadas, en este caso, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de las Islas Marshall. Las transacciones son reportadas a través de canales seguros designados, y toda la documentación relacionada con estos reportes se conserva por un mínimo de cinco años, según lo requiere la ley aplicable.

Calificación de Riesgo y Cumplimiento
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Propywise emplea un proceso integral de gestión de riesgos, donde los perfiles individuales de los clientes son evaluados meticulosamente basados en factores de riesgo. La evaluación de las calificaciones de riesgo de los clientes nos permite tomar los pasos necesarios para mitigar cualquier riesgo potencial de ALA/CFT.
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Resoluciones y Sanciones
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En casos de incumplimiento con las regulaciones AML, la ley de las Islas Marshall permite un rango de sanciones administrativas, incluyendo:
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- Multas monetarias.
- Suspensión de actividades comerciales.
- Encarcelamiento de individuos responsables.
- Responsabilidad de miembros de la junta directiva o gerencia.
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Las condenas por lavado de activos pueden resultar en penalidades financieras significativas y encarcelamiento, según lo prescrito por la Ley Anti-Lavado de Activos de las Islas Marshall y los estándares internacionales relevantes.
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Capacitación de Empleados
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Todos los empleados de Propywise deben someterse a capacitación anual en ALA/CFT para mantenerse actualizados sobre los últimos requisitos regulatorios y mejores prácticas. La capacitación cubre:
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- Cómo identificar y reportar actividades sospechosas.
- Ejemplos de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo específicos a nuestros productos y servicios.
- Políticas internas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Propywise mantiene documentación detallada de todas las sesiones de capacitación, asegurando el cumplimiento con cualquier nueva legislación ALA/CFT y actualizaciones de políticas internas.
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Equipo de Cumplimiento Designado
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Propywise ha nombrado un Oficial de Cumplimiento Designado para supervisar la implementación de nuestro programa ALA/CFT. El equipo de cumplimiento es responsable de conducir auditorías regulares y asegurar que todas las operaciones se alineen con los estándares regulatorios globales. Este equipo trabaja estrechamente con la gestión de riesgos para asegurar una supervisión integral de todos los asuntos de cumplimiento.
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Compromiso de Propywise
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Como parte de Merga Trading Limited, Propywise está dedicada a mantener los más altos estándares de cumplimiento, transparencia y conducta ética en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Al adherirnos tanto a las leyes de las Islas Marshall como a las regulaciones internacionales AML, buscamos proporcionar un ambiente de trading seguro, conforme y transparente para todos nuestros usuarios.
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Para cualquier consulta relacionada con el cumplimiento AML o necesidades de reporte, contáctenos en support@propywise.com.