Propywise ซึ่งเป็นแบรนด์ภายใต้บริษัท เมอร์ก้า เทรดดิ้ง จำกัด (Reg No. 120814) มุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานสูงสุดในการป้องกันการฟอกเงิน เงินทุนของผู้ก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงการลงโทษการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดอย่างเข้มงวดเป็นพื้นฐานในการรักษาชื่อเสียงของ Propywise และรับประกันความไว้วางใจของประชาชนในแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ของเรา

นโยบาย AML ของเราสรุปขั้นตอนที่เราดำเนินการเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน รวมถึงมาตรการที่เราปฏิบัติตามเพื่อให้สอดคล้องกับกรอบข้อบังคับที่ควบคุมธุรกิจและอาชีพที่ไม่ใช่ทางการเงินที่กำหนด (DNFBP) ทั่วโลกนโยบายนี้ใช้กับหน่วยงานทั้งหมดภายใต้ Propywise และรับประกันว่าการดำเนินงานของเรารักษามาตรฐานสูงสุดของความซื่อสัตย์และความถูกต้องตามกฎหมาย

วัตถุประสงค์ของนโยบาย
‍
- กำหนดนโยบายที่ชัดเจนเพื่อป้องกันการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการหลีกเลี่ยงการลงโทษ
- กำหนดความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับพนักงาน Propywise ทั้งหมด
- ให้คำแนะนำแก่พนักงานเพื่อให้แน่ใจว่ากิจกรรมทางธุรกิจเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมาย
- ส่งเสริมวัฒนธรรมทั่วทั้งบริษัทในการปฏิบัติตามกฎหมายและการจัดการความเสี่ยง

ความหมายของการฟอกเงิน
‍
ตามที่ระบุไว้ในมาตรา 2 ของกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) การฟอกเงินหมายถึงการมีส่วนร่วมในกิจกรรมต่อไปนี้โดยมีเจตนาโดยใช้รายได้จากการกระทำอาญา:
‍
- การโอนหรือย้ายเงินเพื่อปกปิดแหล่งที่มา
- ปกปิดธรรมชาติที่แท้จริงหรือที่มาของรายได้
- การได้รับ ครอบครอง หรือใช้เงินทุนที่ได้จากกิจกรรมทางอาญา
- ช่วยเหลือผู้ที่เกี่ยวข้องกับการกระทำทางอาญาเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษ

การฟอกเงินเป็นการเจตนาเสมอ และการล้มเหลวในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอาจส่งผลให้เกิดความรับผิดทางอาญาภายใต้กฎหมายที่มีผลบังคับใช้กับ Merga Trading Limited
‍
กฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
‍
เนื่องจาก Merga Trading Limited ดำเนินงานภายใต้เขตอำนาจศาลของหมู่เกาะมาร์แชลล์ เราจึงปฏิบัติตามพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินของหมู่เกาะมาร์แชลล์และข้อบังคับทั่วโลกที่เกี่ยวข้องอื่น ๆนอกจากนี้ เรายังปฏิบัติตามแนวทางของกองกำลังปฏิบัติทางการเงิน (FATF) และมาตรฐานสากลอื่น ๆ ที่ควบคุมการปฏิบัติตาม AML โดยสมัครใจ ซึ่งรวมถึง แต่ไม่จำกัดเพียง:
‍
- พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินหมู่เกาะมาร์แชลล์ (2000) และการแก้ไขที่เกี่ยวข้อง
- คำแนะนำของคณะปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) เกี่ยวกับ AML/CFT
- อนุสัญญาระหว่างประเทศเกี่ยวกับการต่อสู้กับเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบา

โปรแกรม AML ของเราเป็นไปตามแนวทางตามความเสี่ยงซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ว่าการเปิดตัวของลูกค้า การตรวจสอบธุรกรรม และการประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดทั่วโลก

อำนาจสอบสวนและการบังคับใช้ทางอาญา
‍
การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยอยู่ภายใต้หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของหมู่เกาะมาร์แชลล์ซึ่งมีอำนาจในการตรวจสอบอาชญากรรมทางการเงินกระบวนการทางกฎหมายใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับความผิดเหล่านี้ได้รับการจัดการโดยศาลอาญาในท้องถิ่น

ระบบตรวจสอบธุรกรรม
‍
Propywise ได้ใช้ระบบตรวจสอบธุรกรรมที่ออกแบบมาเพื่อระบุธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยขณะนี้รายงานธุรกรรมรายวันได้รับการตรวจสอบด้วยตนเอง และเราวางแผนที่จะแนะนำระบบตรวจสอบธุรกรรมอัตโนมัติเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการตรวจสอบธุรกรรมของเรารวมถึงการใช้บริการยืนยันตัวตนเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับกฎระเบียบ AML

การตรวจจับธุรกรรมที่น่าสงสัย
‍
Propywise ดำเนินงานภายใต้รูปแบบธุรกิจต่อผู้บริโภค (B2C) ซึ่งธุรกรรมมักมีตั้งแต่ $9 ถึง 999 ดอลลาร์แต่ละธุรกรรมผ่านกระบวนการอนุมัติด้วยตนเองเพื่อให้แน่ใจว่ามีการตรวจสอบสถานะและตรวจจับการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นหรือกิจกรรมที่น่าสงสัยเราตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดอย่างใกล้ชิดเพื่อรักษาความสอดคล้องกับมาตรฐานสากลและกฎหมายท้องถิ่นที่เกี่ยวข้อง

รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
‍
Propywise ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เหมาะสมในกรณีนี้หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของหมู่เกาะมาร์แชลล์รายงานธุรกรรมผ่านช่องทางที่ปลอดภัยที่กำหนด และเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับรายงานเหล่านี้จะถูกเก็บไว้เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปี ตามที่กฎหมายบังคับใช้

การจัดอันดับความเสี่ยงและการปฏิบัติตาม
‍
Propywise ใช้กระบวนการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมซึ่งโปรไฟล์ลูกค้าแต่ละรายได้รับการประเมินอย่างพิถีพิถันตามปัจจัยเสี่ยงการประเมินการจัดอันดับความเสี่ยงของลูกค้าช่วยให้เราสามารถดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นในการลดความเสี่ยง AML/CFT ที่อาจเกิดขึ้น

มติและการลงโทษ

ในกรณีที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML กฎหมายหมู่เกาะมาร์แชลล์อนุญาตให้มีการลงโทษทางปกครองหลายประเภท ได้แก่:
‍
- ค่าปรับทางการเงิน
- ระงับกิจกรรมทางธุรกิจ
- จำคุกบุคคลที่มีความรับผิดชอบ
- ความรับผิดชอบของสมาชิกคณะกรรมการหรือฝ่ายบริหาร
‍
การตัดสินใจสำหรับการฟอกเงินอาจส่งผลให้มีการลงโทษทางการเงินและจำคุกที่สำคัญตามที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินของหมู่เกาะมาร์แชลล์และมาตรฐานสากลที่เกี่ยวข้อง

การฝึกอบรมพนักงาน
‍
พนักงาน Propywise ทุกคนจะต้องผ่านการฝึกอบรม AML/CFT ประจำปีเพื่อติดตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบล่าสุดและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดการฝึกอบรมครอบคลุม:
‍
- วิธีการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย
- ตัวอย่างความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายเฉพาะสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการของเรา
- นโยบายภายในเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

Propywise เก็บเอกสารอย่างละเอียดของเซสชันการฝึกอบรมทั้งหมด เพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับกฎหมาย AML/CFT ใหม่และการอัปเดตนโยบายภายใน

ทีมปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนด
‍
Propywise ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดเพื่อกำกับดูแลการดำเนินการตามโปรแกรม AML/CFT ของเราทีมงานปฏิบัติตามข้อกำหนดมีหน้าที่ในการดำเนินการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอและตรวจสอบให้แน่ใจว่าการดำเนินงานทั้งหมดสอดคล้องกับมาตรฐานการกำกับดูแลทั่วโลกทีมงานนี้ทำงานอย่างใกล้ชิดกับการบริหารความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่ามีการกำกับดูแลอย่างครอบคลุมในเรื่องการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมด

ความมุ่งมั่นของ Propywise
‍
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของ Merga Trading Limited Propywise มุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานสูงสุดในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ความโปร่งใส และการปฏิบัติจริยธรรมในการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายด้วยการปฏิบัติตามกฎหมายทั้งหมู่เกาะมาร์แชลล์และข้อบังคับ AML ระหว่างประเทศ เรามุ่งมั่นที่จะมอบสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ปลอดภัย สอดคล้องและโปร่งใสสำหรับผู้ใช้ทุกคนของเรา

หากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML หรือความต้องการในการรายงาน โปรดติดต่อเราที่ support@propywise.com