A Propywise, uma marca da Merga Trading Limited (número de registro 120814), está comprometida em manter os mais altos padrões na prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão de sanções. A conformidade estrita com todas as leis e regulamentos aplicáveis é fundamental para preservar a reputação da Propywise e garantir a confiança do público em nossa plataforma de negociação proprietária.

Nossa política de AML descreve as medidas que tomamos para combater a lavagem de dinheiro, incluindo as medidas que seguimos para cumprir a estrutura regulatória que rege as empresas e profissões não financeiras designadas (DNFBP) globalmente. Esta política se aplica a todas as entidades da Propywise e garante que nossas operações mantenham os mais altos padrões de integridade e legalidade.

Objetivos políticos
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- Estabeleça políticas claras para evitar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e evasão de sanções.
- Defina responsabilidades de conformidade para todos os funcionários da Propywise.
- Forneça orientação aos funcionários para garantir que as atividades comerciais estejam em conformidade com os requisitos legais.
- Promover uma cultura de conformidade legal e gerenciamento de riscos em toda a empresa.

Definição de lavagem de dinheiro
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Conforme descrito no artigo 2 da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), a lavagem de dinheiro se refere ao envolvimento consciente nas seguintes atividades usando recursos de um ato criminoso:
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- Transferir ou movimentar fundos para disfarçar sua origem.
- Ocultar a verdadeira natureza ou origem dos rendimentos.
- Adquirir, possuir ou usar fundos derivados de atividades criminosas.
- Auxiliar os envolvidos em atos criminosos a evitar a punição.

A lavagem de dinheiro é sempre intencional e a falha em denunciar atividades suspeitas pode resultar em responsabilidade criminal de acordo com as leis aplicáveis à Merga Trading Limited.
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Leis e regulamentos relevantes
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Como a Merga Trading Limited opera sob a jurisdição das Ilhas Marshall, cumprimos a Lei Anti-lavagem de Dinheiro das Ilhas Marshall e outras regulamentações globais relevantes. Além disso, aderimos voluntariamente às diretrizes da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) e outros padrões internacionais que regem a conformidade com a AML, que incluem, mas não estão limitados a:
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- Lei Anti-lavagem de Dinheiro das Ilhas Marshall (2000) e emendas relevantes.
- Recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) sobre AML/CFT.
- Convenções internacionais sobre combate ao financiamento do terrorismo e cumprimento de sanções.

Nosso programa de AML segue uma abordagem baseada em riscos que garante que a integração de clientes, o monitoramento de transações e as avaliações de conformidade estejam alinhados às melhores práticas globais.

Poderes de investigação e execução criminal
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A denúncia de atividades suspeitas é regida pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) das Ilhas Marshall, que tem autoridade para investigar crimes financeiros. Qualquer processo judicial relacionado a esses crimes é tratado pelos tribunais criminais locais.

Sistema de monitoramento de transações
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A Propywise implementou um sistema de monitoramento de transações projetado para identificar transações incomuns ou suspeitas. Atualmente, os relatórios diários de transações são revisados manualmente e planejamos introduzir um sistema automatizado de monitoramento de transações para melhorar a eficiência. Nosso monitoramento de transações inclui o uso de serviços de verificação de identidade para garantir a conformidade com os regulamentos de AML.

Detecção de transações suspeitas
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A Propywise opera sob um modelo business-to-consumer (B2C), em que as transações normalmente variam de $9 a $999. Cada transação passa por um processo de aprovação manual para garantir a devida diligência e detectar possíveis atividades suspeitas ou lavagem de dinheiro. Examinamos de perto todas as transações para manter a conformidade com os padrões internacionais e as leis locais relevantes.

Denunciando transações suspeitas
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A Propywise cumpre sua obrigação de denunciar transações suspeitas às autoridades competentes, neste caso, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) das Ilhas Marshall. As transações são relatadas por meio de canais seguros designados e toda a documentação relacionada a esses relatórios é retida por no mínimo cinco anos, conforme exigido pela lei aplicável.

Classificação de risco e conformidade
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A Propywise emprega um processo abrangente de gerenciamento de risco, em que os perfis individuais dos clientes são meticulosamente avaliados com base nos fatores de risco. A avaliação das classificações de risco do cliente nos permite tomar as medidas necessárias para mitigar quaisquer riscos potenciais de AML/CFT.

Resoluções e sanções

Em casos de não conformidade com os regulamentos de AML, a lei das Ilhas Marshall permite uma série de sanções administrativas, incluindo:
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- Multas monetárias.
- Suspensão da atividade comercial.
- Prisão de indivíduos responsáveis.
- Responsabilidade do membro do conselho ou da gerência.
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As condenações por lavagem de dinheiro podem resultar em penalidades financeiras significativas e prisão, conforme prescrito pela Lei Anti-lavagem de Dinheiro das Ilhas Marshall e pelos padrões internacionais relevantes.

Treinamento de funcionários
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Todos os funcionários da Propywise devem passar por um treinamento anual de AML/CFT para se manterem atualizados sobre os mais recentes requisitos regulatórios e as melhores práticas. O treinamento abrange:
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- Como identificar e denunciar atividades suspeitas.
- Exemplos de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo específicos de nossos produtos e serviços.
- Políticas internas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

A Propywise mantém uma documentação completa de todas as sessões de treinamento, garantindo a conformidade com qualquer nova legislação de AML/CFT e atualizações de políticas internas.

Equipe de conformidade designada
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A Propywise nomeou um Diretor de Conformidade Designado para supervisionar a implementação do nosso programa AML/CFT. A equipe de conformidade é responsável por conduzir auditorias regulares e garantir que todas as operações estejam alinhadas com os padrões regulatórios globais. Essa equipe trabalha em estreita colaboração com o gerenciamento de riscos para garantir uma supervisão abrangente de todas as questões de conformidade.

Compromisso da Propywise
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Como parte da Merga Trading Limited, a Propywise se dedica a manter os mais altos padrões de conformidade, transparência e conduta ética na prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ao aderir às leis das Ilhas Marshall e aos regulamentos internacionais de AML, nosso objetivo é fornecer um ambiente de negociação seguro, compatível e transparente para todos os nossos usuários.

Para qualquer dúvida sobre conformidade com AML ou necessidades de relatórios, entre em contato conosco em support@propywise.com.